CFD tiền mã hóa: bitcoin không cần ví
Giá bitcoin trên CFD được lấy từ đâu và ai trả tiền cho ai
Khi mở một lệnh CFD bitcoin, bạn không mua bitcoin từ một người bán cụ thể. Sàn là bên đứng giữa: sàn báo giá mua và giá bán, rồi khớp lệnh của bạn với chính sàn hoặc với lệnh của người khác. Vì vậy đối tác của bạn thường là sàn, không phải một cá nhân nào.
Giá mà bạn thấy không do sàn tự nghĩ ra. Sàn lấy giá từ các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn, rồi cộng thêm một khoản chênh lệch để có lợi nhuận. Khoản chênh lệch đó chính là phần bạn trả khi vào lệnh. Mức cộng thêm này thay đổi giữa các sàn và thay đổi theo từng thời điểm trong ngày.
Vì không có bitcoin thật nào đổi chủ, lệnh của bạn không hề ảnh hưởng đến giá bitcoin trên thị trường. Bạn chỉ đặt cược vào hướng giá đi. Nếu giá tăng và bạn mua, bạn lãi phần chênh lệch giá. Nếu giá giảm và bạn mua, bạn lỗ phần chênh lệch đó.
Chênh lệch giá và phí qua đêm khác nhau thế nào giữa các sàn
Chênh lệch giá là khoảng cách giữa giá mua và giá bán tại một thời điểm. Bạn mua ở giá bán và bán ở giá mua, nên ngay khi vào lệnh bạn đã ở thế lỗ một khoản đúng bằng chênh lệch. Với CFD tiền mã hóa, khoảng cách này thường rộng hơn so với CFD cổ phiếu hay XAU/USD.
Phí qua đêm là khoản trừ cho việc giữ lệnh qua một đêm. Với tiền mã hóa, nhiều sàn tính phí này mỗi ngày, kể cả thứ Bảy và Chủ nhật. Mức phí phụ thuộc vào khối lượng, giá và quy định của từng sàn. Một số sàn gộp phí của ngày nghỉ vào ngày làm việc gần nhất.
Cả hai khoản này đều không cố định. Sàn có thể nới chênh lệch giá vào cuối tuần hoặc khi thị trường biến động mạnh. Sàn cũng có thể đổi mức phí qua đêm mà không báo trước. Vì vậy bạn nên đọc bảng phí của sàn mình dùng và kiểm tra lại trước khi giữ lệnh dài ngày.
Vì sao lệnh CFD bitcoin có thể chạy cả cuối tuần
Thị trường tiền mã hóa hoạt động liên tục, không nghỉ cuối tuần. Nhưng CFD bitcoin lại do sàn cung cấp, và sàn có thể chọn giờ mở cửa riêng. Nhiều sàn cho giao dịch CFD bitcoin cả thứ Bảy và Chủ nhật, một số lại đóng cửa hoặc thu hẹp giờ. Điều này khác với XAU/USD, vốn thường nghỉ cuối tuần.
Hệ quả là giá bitcoin có thể nhảy mạnh vào lúc bạn không xem bảng giá. Nếu bạn giữ lệnh qua cuối tuần, lệnh vẫn chịu phí qua đêm cho từng ngày. Khi sàn mở cửa trở lại, giá có thể đã đi xa so với lúc bạn đóng máy tính.
Vì vậy hãy kiểm tra giờ giao dịch của CFD bitcoin trên sàn bạn dùng, thay vì giả định giống thị trường tiền mã hóa. Nếu sàn đóng cửa cuối tuần, bạn không thể đóng lệnh trong khoảng thời gian đó. Đây là rủi ro riêng của sản phẩm này, không có ở XAU/USD.
Cách tính tiền ký quỹ cho một lệnh CFD bitcoin
Ký quỹ là số tiền sàn giữ lại trong tài khoản để mở lệnh. Số này tính theo phần trăm giá trị danh nghĩa của lệnh. Giá trị danh nghĩa bằng khối lượng nhân với giá, rồi nhân với tỷ giá nếu tài khoản tính bằng VND. Mức phần trăm này thay đổi giữa các sàn và có thể khác nhau theo từng loại tiền mã hóa.
Ví dụ, giá trị danh nghĩa của 0,01 lot BTCUSD ở giá 60.000 USD là 600 USD. Với tỷ giá 25.000 ₫ một USD, giá trị đó là 15.000.000 ₫. Nếu mức ký quỹ là 10%, bạn cần 1.500.000 ₫ trong tài khoản cho lệnh này.
Sàn có thể yêu cầu mức ký quỹ cao hơn cho tiền mã hóa so với XAU/USD. Sàn cũng có thể điều chỉnh mức này khi giá biến động mạnh. Vì vậy con số trên chỉ là ví dụ minh họa cách tính, không phải mức cố định cho mọi sàn.
Ghi lại chi phí hằng ngày trước khi giữ lệnh dài
Chi phí của một lệnh CFD bitcoin gồm chênh lệch giá khi vào lệnh, phí qua đêm mỗi ngày, và có thể có hoa hồng. Ba khoản này cộng lại mới là chi phí thật của lệnh. Chênh lệch giá bạn trả một lần, còn phí qua đêm bạn trả lặp lại.
Nếu bạn giữ lệnh vài tuần, phí qua đêm có thể lớn hơn chênh lệch giá ban đầu. Vì vậy hãy ghi lại phí qua đêm mỗi ngày vào một bảng nhỏ. Cộng dồn lại để biết lệnh của bạn cần giá đi bao xa mới hòa vốn.
Cách làm này giúp bạn so sánh giữa các lựa chọn. Giữ lệnh một ngày thì chênh lệch giá quan trọng hơn. Giữ lệnh nhiều tuần thì phí qua đêm lại thành khoản chính. Nếu không chắc cách sàn tính phí cho ngày nghỉ, hãy hỏi sàn trước khi mở lệnh.
Phân biệt CFD bitcoin với việc mua bitcoin thật
Mua bitcoin thật nghĩa là bạn sở hữu đồng coin và cần một ví để giữ. Bạn có thể chuyển coin cho người khác, và không có phí qua đêm. CFD bitcoin thì ngược lại: bạn không sở hữu gì, không cần ví, nhưng phải trả phí qua đêm và chênh lệch giá.
Vì không sở hữu coin, bạn không thể rút bitcoin ra khỏi sàn. Bạn chỉ đóng lệnh để nhận phần chênh lệch giá bằng tiền mặt. Khoản tiền đó được ghi vào tài khoản giao dịch của bạn, tính bằng VND.
Điều này cũng có nghĩa là bạn không cần chuyển khoản để mua coin. Bạn chỉ cần nạp tiền vào tài khoản giao dịch, thường bằng chuyển khoản ngân hàng. Sàn sẽ giữ tiền đó làm ký quỹ cho lệnh của bạn.
Sản phẩm này phù hợp với ai và không phù hợp với ai
CFD bitcoin phù hợp với người muốn đặt cược vào hướng giá mà không muốn quản lý ví. Nó cũng phù hợp với người muốn dùng đòn bẩy, tức mở lệnh lớn hơn số tiền thực có. Nhưng đòn bẩy làm cả lãi và lỗ đều lớn hơn.
Nó không phù hợp với người muốn sở hữu bitcoin lâu dài. Cũng không phù hợp với người không muốn trả phí qua đêm hằng ngày. Nếu mục tiêu của bạn là giữ coin nhiều năm, mua coin thật rồi cất vào ví sẽ hợp hơn.
Dù chọn cách nào, hãy bắt đầu với khối lượng nhỏ. Ghi lại mọi khoản phí bạn đã trả. Sau vài tuần, bạn sẽ thấy chi phí thật của sản phẩm này, thay vì chỉ nhìn vào giá bitcoin.
Kiểm tra sàn trước khi tin vào bất kỳ con số nào
Mọi con số trong bài này chỉ để minh họa cách tính. Chúng không phải mức cố định cho mọi sàn. Chênh lệch giá, phí qua đêm, mức ký quỹ và giờ giao dịch đều thay đổi giữa các sàn và theo thời gian.
Ở Việt Nam, sàn cung cấp dịch vụ này chịu sự quản lý của SSC. Quy định cụ thể có thể thay đổi, nên bạn cần tự kiểm tra thông tin mới nhất. Đừng dựa vào một bài viết cũ để quyết định mở lệnh.
Cách an toàn nhất là đọc bảng phí và điều khoản của sàn bạn dùng. Nếu có điểm chưa rõ, hãy hỏi bộ phận hỗ trợ của sàn. Việc này tốn ít thời gian nhưng giúp bạn tránh những khoản phí không ngờ.
BTCUSD 0,01 lot: tiền ký quỹ, phí qua đêm và một cuối tuần
| Bước | Số tiền | Ghi chú |
|---|---|---|
| Khối lượng giao dịch | 0,01 lot | Đây là khối lượng bạn chọn trên nền tảng, không phải số bitcoin bạn mua. |
| Giá BTCUSD tham chiếu | 60.000 USD | Giá giả định để tính ví dụ, không phải báo giá của bất kỳ sàn nào. |
| Giá trị danh nghĩa của lệnh | 600 USD | 0,01 lot nhân với 1 BTC mỗi lot, nhân với giá 60.000 USD. |
| Tỷ giá quy đổi | 25.000 ₫ cho 1 USD | Tỷ giá giả định để đổi sang VND; tỷ giá thực tế thay đổi theo ngân hàng. |
| Giá trị danh nghĩa theo VND | 15.000.000 ₫ | 600 USD nhân với 25.000 ₫. |
| Tiền ký quỹ ở mức 10% | 1.500.000 ₫ | 10% của 15.000.000 ₫; mức ký quỹ do từng sàn quy định và có thể khác. |
| Phí qua đêm một đêm | khoảng 3.000 ₫ đến 15.000 ₫ | Mức phí này thay đổi theo sàn và theo hướng lệnh mua hay bán; đây chỉ là khoảng để hình dung. |
| Phí qua đêm ba đêm cuối tuần | khoảng 9.000 ₫ đến 45.000 ₫ | Lấy phí một đêm nhân ba, vì nhiều sàn tính gộp cho ngày nghỉ. |
| Chênh lệch giá khi cuối tuần | rộng hơn ngày thường | Thanh khoản mỏng hơn nên giá mua và giá bán cách xa nhau hơn; con số cụ thể tùy sàn. |
Sàn có thể làm tròn số lot, thu thêm phí hoa hồng, nới chênh lệch giá vào cuối tuần và thay đổi mức ký quỹ mà không báo trước. Mọi con số ở trên chỉ để minh họa cách tính.
Làm một lần, từng bước
Bạn sẽ đi qua sáu bước để tự tính chi phí và ký quỹ cho một lệnh CFD bitcoin, dùng số liệu bạn tự chọn. Làm lần lượt từng bước, ghi kết quả ra giấy.
- 01
Chọn khối lượng và ghi giá hiện tại
Mở bảng giá của sàn và tìm cặp BTCUSD. Ghi lại giá mua và giá bán tại thời điểm đó. Chọn một khối lượng nhỏ, ví dụ 0,01 lot. Ghi cả hai con số này vào bảng của bạn.
- 02
Tính giá trị danh nghĩa bằng VND
Nhân khối lượng với giá để ra giá trị bằng USD. Sau đó nhân với tỷ giá VND bạn tra được. Kết quả là giá trị danh nghĩa của lệnh, tính bằng ₫. Ghi lại con số này.
- 03
Tính tiền ký quỹ cần có
Tìm mức ký quỹ mà sàn áp cho tiền mã hóa. Nhân mức phần trăm đó với giá trị danh nghĩa. Kết quả là số tiền bạn cần giữ trong tài khoản. So sánh với số dư thực của bạn trước khi mở lệnh.
- 04
Tính chênh lệch giá phải trả
Lấy giá bán trừ giá mua để ra khoảng chênh lệch. Nhân khoảng đó với khối lượng và tỷ giá. Kết quả là khoản bạn trả ngay khi vào lệnh. Đây là chi phí đầu tiên, không phải chi phí duy nhất.
- 05
Tính phí qua đêm cho số ngày dự kiến
Hỏi sàn mức phí qua đêm cho mỗi đêm. Nhân với số ngày bạn định giữ lệnh. Nếu giữ qua cuối tuần, hỏi sàn cách tính cho ngày nghỉ. Cộng khoản này vào chi phí chênh lệch giá ở bước trước.
- 06
Cộng tất cả và so với kế hoạch
Cộng chênh lệch giá, phí qua đêm và hoa hồng nếu có. Đó là tổng chi phí dự kiến của lệnh. So sánh tổng này với số tiền bạn sẵn sàng mất. Nếu tổng chi phí lớn hơn mức bạn chấp nhận, hãy giảm khối lượng hoặc không mở lệnh.
Lỗi mà hầu hết mọi người mắc phải ở đây
Nhiều người mới nghĩ rằng mua CFD bitcoin là đang sở hữu bitcoin, rồi bỏ qua phí qua đêm vì cho rằng chỉ trả một lần khi vào lệnh. Thực tế phí qua đêm bị trừ mỗi ngày, kể cả thứ Bảy và Chủ nhật, nên một lệnh giữ vài tuần có thể tốn hơn cả chênh lệch giá. Cách làm đúng là ghi lại phí qua đêm hằng ngày và cộng vào kế hoạch trước khi mở lệnh. Nếu không chắc, hãy hỏi sàn về cách họ tính phí cho ngày nghỉ.Tự kiểm tra
Với BTCUSD ở giá 60.000 USD, khối lượng 0,01 lot, tỷ giá 25.000 ₫ một USD, giá trị danh nghĩa là bao nhiêu VND?
0,01 nhân 1 BTC nhân 60.000 USD bằng 600 USD. 600 USD nhân 25.000 ₫ bằng 15.000.000 ₫.
Nếu mức ký quỹ là 10%, cần bao nhiêu tiền trong tài khoản cho lệnh đó?
10% của 15.000.000 ₫ là 1.500.000 ₫.
Nếu phí qua đêm một đêm là 5.000 ₫ và sàn tính gộp ba đêm cho cuối tuần, tổng phí qua đêm của cuối tuần là bao nhiêu?
5.000 ₫ nhân 3 bằng 15.000 ₫.
Câu hỏi thường gặp tiếp theo
Vì sao sàn báo giá mua và bán khác nhau cho cùng một lúc?
Sàn lấy giá từ các sàn tiền mã hóa lớn, rồi cộng thêm một khoản để có lợi nhuận. Khoản cộng thêm này tạo ra khoảng cách giữa giá bạn mua và giá bạn bán. Khoảng cách đó thay đổi giữa các sàn và theo từng thời điểm trong ngày. Bạn trả khoản này ngay khi vào lệnh, nên lệnh mới mở thường đang lỗ một chút.
Phí qua đêm được tính vào lúc nào trong ngày?
Mỗi sàn chọn một giờ cắt riêng, thường vào cuối ngày giao dịch của sàn. Nếu lệnh còn mở qua giờ đó, bạn bị trừ phí cho đêm ấy. Với tiền mã hóa, nhiều sàn trừ cả thứ Bảy và Chủ nhật. Vì vậy hãy xem bảng phí của sàn để biết giờ cắt và cách tính ngày nghỉ.
Nếu giữ lệnh qua cuối tuần thì phí qua đêm tính mấy lần?
Số lần phụ thuộc vào quy định của từng sàn. Một số sàn gộp phí của ngày nghỉ vào ngày làm việc gần nhất, nên bạn thấy một khoản lớn hơn bình thường. Một số sàn trừ riêng cho từng ngày, kể cả thứ Bảy và Chủ nhật. Cách làm an toàn là hỏi sàn trước khi giữ lệnh dài ngày.
Sàn có thể đổi mức ký quỹ sau khi tôi đã mở lệnh không?
Có. Sàn có thể thay đổi mức ký quỹ mà không báo trước, nhất là khi thị trường biến động mạnh. Khi mức ký quỹ tăng, bạn cần thêm tiền trong tài khoản để giữ lệnh. Nếu không đủ, sàn có thể đóng lệnh của bạn. Vì vậy đừng dùng toàn bộ số tiền trong tài khoản cho một lệnh.
Tôi có thể rút bitcoin ra khỏi tài khoản CFD không?
Không. Với CFD, bạn chỉ giao dịch phần chênh lệch giá, không sở hữu đồng coin nào. Không có bitcoin nào được chuyển vào ví của bạn. Khi đóng lệnh, bạn nhận hoặc mất tiền mặt theo giá đã khớp. Vì vậy bạn không cần ví và cũng không thể rút coin.
Làm sao biết sàn tính phí qua đêm cho ngày nghỉ thế nào?
Hãy đọc bảng phí và hỏi bộ phận hỗ trợ của sàn bạn dùng. Câu hỏi nên hỏi là: giờ cắt phí qua đêm là mấy giờ, và ngày nghỉ được tính gộp hay tính riêng. Câu trả lời thay đổi giữa các sàn. Ghi lại câu trả lời để đối chiếu với số tiền bị trừ trong tài khoản.
Các từ dùng trên trang này
- CFD
- Là hợp đồng chênh lệch giá giữa bạn và sàn. Bạn không mua tài sản thật, chỉ nhận hoặc trả phần chênh lệch khi giá thay đổi. Vì vậy không có ví và không có chuyển khoản coin.
- chênh lệch giá
- Là khoảng cách giữa giá mua và giá bán tại một thời điểm. Bạn mua ở giá bán và bán ở giá mua. Khoảng cách này thay đổi giữa các sàn và theo từng thời điểm.
- phí qua đêm
- Là khoản trừ cho việc giữ lệnh qua một đêm. Với tiền mã hóa, nhiều sàn trừ mỗi ngày, kể cả thứ Bảy và Chủ nhật. Mức phí phụ thuộc vào khối lượng, giá và quy định của sàn.
- khối lượng
- Là số lượng bạn giao dịch, thường tính bằng lot. Khối lượng càng lớn thì giá trị danh nghĩa càng lớn. Ký quỹ và phí qua đêm cũng tăng theo.
- giá trị danh nghĩa
- Là giá trị của lệnh tính theo giá thị trường, không phải số tiền bạn bỏ ra. Nó dùng để tính ký quỹ và phí. Ví dụ, khối lượng nhỏ vẫn có thể có giá trị danh nghĩa lớn.
- ký quỹ
- Là phần tiền bạn phải có trong tài khoản để mở và giữ lệnh. Mức ký quỹ thường tính theo phần trăm của giá trị danh nghĩa. Sàn có thể thay đổi mức này mà không báo trước.
Điều cần ghi nhớ
- Với CFD tiền mã hóa, bạn giao dịch giá, không sở hữu coin, nên không cần ví và không chuyển khoản.
- Hai khoản chi phí chính là chênh lệch giá và phí qua đêm; cả hai thay đổi giữa các sàn và theo thời điểm.
- Phí qua đêm thường bị trừ mỗi ngày, kể cả cuối tuần, nên hãy cộng vào kế hoạch trước khi giữ lệnh dài.
- Giờ giao dịch của CFD bitcoin do sàn quy định, không nhất thiết giống thị trường tiền mã hóa.